Доходность портфельных моделей ПИФов УК «Сбербанк Управление Активами»

Инвестиционный портфель

В предыдущей статья «Выбираем самые доходные ПИФ. Стратегия «кипил и держи» я рассказывал о подходе вложения средств в фонд с наибольшей доходностью и наименьшим риском. Эта стратегия удобна для инвестирования небольших сумм денег в несколько сотен тысяч рублей. Однако главным её недостатком является отсутствие страхования рисков, то есть диверсификации. Портфельная стратегия лишена данного недостатка. 

Портфельная стратегия заключается в формировании портфеля, состоящего из набора ценных бумаг, в нашем случае паевых фондов, отобранных по определенным критериям и сбалансированным по рискам. Многие УК предлагают готовые портфельные модели, в том числе применительно к ПИФам. Рассмотрим портфельные модели, предлагаемые УК «Сбербанк Управление Активами»: консервативный, сбалансированный и агрессивный.

Консервативный Сбербанк

Оценим доходность портфеля «Консервативный» за последние 4 года. Предположим, что в июле 2013 года мы решили вложить 100 000 рублей. Результаты расчета доходности приведены в таблице.

Название фонда Доля в портфеле Вложенная сумма, руб. Количество паев, шт. Стоимость пая, руб. Сумма на 03.07.17, руб. Средняя доходность, %
на 01.07.13 на 03.07.17
Фонд облигаций  Илья Муромец 50% 50 000 ₽ 2,147 23 290,49  29 950,33  64 297,34  6,5%
Фонд перспективных облигаций 30% 30 000 ₽ 12,965 2 313,89  3 532,94  45 805,20  11,2%
Еврооблигации 10% 10 000 ₽ 9,768 1 023,78  2 198,90  21 478,25  21,1%
Глобальный долговой рынок 10% 10 000 ₽ 8,660 1 154,67  1 944,41  16 839,53  13,9%
  Итого 100 000 ₽     Итого 148 420 ₽ 10,4%

Аналогично рассчитаем доходность для портфелей «Сбалансированный» и «Агрессивный».Сбалансированный Сбербанк

 

Название фонда Доля в портфеле Вложенная сумма, руб. Количество паев, шт. Стоимость пая, руб. Сумма на 03.07.17, руб. Средняя доходность, %
на 01.07.13 на 03.07.17
Фонд акций Добрыня Никитич 30% 30 000 ₽ 5,032 5 961,65 8617,16 43 362,96 9,6%
Фонд перспективных облигаций 20% 20 000 ₽ 8,643 2 313,89 3 532,94 30 536,80 11,2%
Природные ресурсы 20% 20 000 ₽ 35,817 558,39 1 055,22 37 795,09 17,2%
Фонд облигаций  Илья Муромец 10% 10 000 ₽ 0,429 23 290,49 29 950,33 12 859,47 6,5%
Фонд активного управления 10% 10 000 ₽ 11,854 843,63 1 524,32 18 068,58 15,9%
Еврооблигации 10% 10 000 ₽ 9,768 1 023,78 2 198,90 21 478,25 21,1%
  Итого 100 000 ₽     Итого 164 101 ₽ 13,2%

Агрессивный Сбербанк

Название фонда Доля в портфеле Вложенная сумма, руб. Количество паев, шт. Стоимость пая, руб. Сумма на 03.07.17, руб. Средняя доходность, %
на 01.07.13 на 03.07.17
Природные ресурсы 50% 50 000 ? 89,543 558,39  1 055,22  94 487,72  17,2%
Фонд акций Добрыня Никитич 20% 20 000 ₽ 3,355 5 961,65  8617,16 28 908,64  9,6%
Фонд активного управления 20% 20 000 ₽ 23,707 843,63  1 524,32  36 137,17  15,9%
Потребительский сектор 10% 10 000 ₽ 9,263 1 079,60  2 141,11  19 832,44  18,7%
  Итого 100 000 ₽     Итого 179 366 ₽ 15,7%

Как видите, грамотно составленный портфель способен обеспечивать достаточно высокую доходность при меньших рисках, чем инвестирование в один фонд. 

Сохранить

Сохранить

Сохранить

Опубликовать в Google Buzz
Опубликовать в Google Plus
Опубликовать в LiveJournal
Опубликовать в Мой Мир
Опубликовать в Одноклассники
Опубликовать в Яндекс

Добавить комментарий

Ваш e-mail не будет опубликован. Обязательные поля помечены *